Der Finanzweiser - News-Archiv

	NEWS-ARCHIV


Mo 05.05.2025	Beratungsangebot und Seminar für Finazberater, Banken und Versicherungen Ausbildung der Berater zum Finanzberater auf Honorarbasis Freie Finanzberater, Banken und Versicherungen, die sich aufgrund der aktuellen Änderungen und Regulierungen des Finanzmarktes durch den Gesetzgeber auf die Finanzberatung auf Honorarbasis vorbereiten möchten, sollten jetzt handeln und sich von erfahrenen Finanzberatern auf Honorarbasis beraten lassen sowie ihre Berater zeitnah ausbilden. Wir praktizieren seit Jahren erfolgreich und steuerrechtlich abgesichert mit unseren Mandanten die Finanzberatung auf Honorarbasis. Der nachhaltige Erfolg unserer Konzeption zeigt sich unter anderem darin, dass wir kaum einen Mandanten in den letzten 15 Jahren verloren haben.


Di 02.05.2023	Negative Realzinsen sind 2022ff vorprogrammiert Kosten der Finanzkrise endgültig beim Verbraucher Negative Realzinsen (Zins nach Kosten, Steuern und Inflation) bei sicheren Anlageprodukten werden in den kommenden Jahren auch wegen der Umsetzung des höheren Inflationszieles des IWF die Regel sein. Niedrige Anlagezinsen verursacht durch den geringeren Druck auf die Notenbanken zur Zinserhöhung aufgrund der enormen Staatsschulden lassen befürchten, dass die Phase niedriger Zinsen noch länger anhält. Im Ergebnis entstehen so bei den meisten sicheren Anlagealternativen negative Realzinsen und entsprechende Vermögensverluste. Nur eine durchdachte und auf die persönliche Lebensplanung zugeschnittene Anlagestrategie schafft Abhilfe.


Mo 22.02.2021	Coronakrise: Zweite Welle wird zu erheblichen Vermögensschäden führen Leider wird die aktuelle Lage erhebliche Auswirkungen auf die vorhandene Vermögenswerte für uns alle haben. Aus unserer Sicht werden die meisten Werte zunächst erneut an Wert verlieren und in Abhängigkeit der Dauer der Krise später wieder steigen. Allerdings werden die bisherigen Höhen erst sehr viel später wieder erreicht. Zudem ist zu erwarten, dass viele Notfallregelungen dauerhaft erhalten bleiben und der Staat sich in Zukunft weniger aus der Wirtschaft heraus hält. Sehr empfehlenswert sind daher frühzeitige Überlegungen mit den Mandanten, welche Kapitalanlagen dauerhaft sinnvoll und vor staatlichem Zugriff geschützt sind.


Di 12.12.2017	Neues Seminar zum Thema Finanzberatung auf Honorarbasis Referent Dr. Hans Krauter Aus dem Inhalt: Finanzberatung auf Honorarbasis im Vergleich zur Beratung gegen Provision Vor-und Nachteile beider Beratungsansätze Honorarberatungsansatz Finanzweiser


Fr 05.09.2014	Neues Gesetz zur Honorarberatung ab 1.8.2014 umgesetzt §34h wird in die Gewerbeordnung eingeführt Das neue Gesetz zur Honorarberatung ist ein Schritt in die richtige Richtung, um die Honorarberatung in Deutschland endlich voran zu bringen. Allerdings hat der Gesetzgeber an einigen Stellen die praktische Umsetzbarkeit nicht berücksichtigt. Daher wird es am Anfang sicher zu Problemen bei der praktischen Durchführung der Honorarberatung sowohl bei den Beratern wie auch den Mandanten kommen. Gut ist, dass sich das Gesetz weitgehend mit unserem vor mehr als 10 Jahren geschaffenen Unternehmenskonzept der Finanzberatung auf Honorarbasis deckt und unsere Mandanten von Anfang an auf der sicheren Seite waren, sind und weiter sein werden.


So 07.07.2013	Freistellungsauftrag für Kapitalerträge erteilen Abgeltungsteuer sparen und Einkommensteuererklärung vereinfachen Erteilen Sie rechtzeitig Ihren Freistellungsauftrag für Ihre Kapitalerträge in Höhe von 801 € für Ledige (1.602 € für Ehegatten) für das kommende Jahr, um so Kosten bei der Einkommensteuererklärung zu sparen. Nur so stellen Sie sicher, dass bis zu diesem Betrag keine Abgeltungssteuer anfällt, die Sie sich andernfalls nur über die Steuererklärung zurück holen können.


Do 07.03.2013	Nutzen Sie die Bankenkrise um Ihre Tagegeldkonten zu streuen Seit 1.1.2011 gilt die neue Grenze zur gesetzlichen Einlagensicherung in Höhe von maximal 100.000 € pro Bank und pro Person. Die aktuelle Bankenkrise zeigt, dass auch eine Streuung der Tage- und Festgeldkonten sinnvoll ist. Der Einlagensicherungsfonds, dem die meisten Banken angehören wird im Ernstfall voraussichtlich nicht ausreichen, die Gelder der Kunden in voller Höhe abzusichern. Grundsätzlich sollten Sie daher die Gelder steuen und möglichst nicht mehr als 100 000 € / Kunde bei einer Bank vorhalten. Gleiches gilt abgschwächt auch für Gelder bei Sparkassen oder Volksbanken, die ihre eigenen Sicherungen haben.


Sa 06.10.2012	Neues Seminar zum Thema Geldanlage Geldanlage in schwierigen Zeiten Inhalt: Folgen der Krise für Ihre Anlagestrategie Verursacher der Krise Anlageempfehlungen und kostengünstige Realisierung


So 16.09.2012	Währungsfonds empfiehlt höhere Inflationsraten Bürger werden auf höhere Inflationsraten vorbereitet Die Wirtschaftskrise wird mit großer Warscheinlichkeit nach einer kurzen Phase der Deflation in eine lange Phase der Inflation eintreten. Der Währungsfonds bereitet jetzt den Boden für diese für uns alle katastrophale Entwicklung. Eine lange Phase der Inflation hat weitreichende Konsequenzen. Lassen Sie sich von uns beraten. um die optimale Lösung für Ihre Strategie zu erarbeiten.


Mi 29.02.2012	Keine Kontrolle der Finanzmärkte Einheitliche Regulierung der Märkte nicht durchsetzbar Leider ist es den Regierungen der Welt nicht gelungen, die Finanzmärkte einheitlich zu regulieren. Die Folgen für die Steuerzahler und Anleger sind erheblich. Sie sollten dringend Ihre Anlagestrategie prüfen und ggf. an diesen Umstand anpassen.


Di 28.02.2012	Erbschaftsteuerreform sollte als Anlass zur Neustrukturierung des Nachlasses oder des Testaments genutzt werden Gestaltungsvarianten ermöglichen die Optimierung der ErbSt! Die Reform des Erbschaftsteuergesetzes sollte Anlass genug sein, um sich mit dem eigenen Nachlass oder der Anpassung des bestehenden Testaments zu beschäftigen und im Bedarfsfalle noch Umstrukturierungen nach altem Recht zu veranlassen. Was genau für Sie zu tun ist, lässt sich am schnellsten im perönlichen Gespräch mit uns feststellen. Die fast vollständige Befreiung von der Erbschaftsteuer ist auch bei sehr großen Vermögen durch einfache Gestaltung möglich.


So 15.01.2012	Steuerliche Abzugsfähigkeit der Krankenversicherungsbeiträge ab 2010 Ab 2010 ist der steuerliche Abzug Ihrer Krankenversicherungsbeiträge möglich. Eine Umstellung und / oder Anpassung Ihrer gesetzlichen oder privaten Versicherung ist nötig, um die steuerlichen Effekte zu optimieren.


Mo 15.08.2011	Finanzberatung auf Honorarbasis auf dem Vormarsch Ilse Aigner reagiert endlich auf die Forderungen der Verbraucher Die Verbraucherschutzministerin hat jetzt durch eine neue Gesetzesvorlage reagiert und will die Finanzberatung auf Honorarbasis ab dem kommenden Jahr bundesweit durchsetzen. Banken und Versicherungen sollen danach eigene Geschäftsbereiche für Honorarmodelle gründen. Diese sollen organisatorisch von der Provisionsschiene strikt getrennt werden, so dass der Verbraucher entscheiden kann, welches Beratungsmodell er wählen möchte. Auch die Durchleitung der Provision soll möglich werden. Alles Forderungen, die wir seit vielen Jahren erfolgreich mit unseren Mandanten umsetzen. Es bleibt abzuwarten, ob díe Bankenlobby auch diesen Entwurf kassiert bzw. verwässert und wie denn die Berater geschult und ausgebildet werden. Wir bieten hier ab sofort Unterstützung für die Branche in Form von Schulungen und Seminaren an.


Do 21.01.2010	Erst Deflation dann Inflation Keine Ende der Krise in Sicht Die Wirtschaftskrise wird mit großer Warscheinlichkeit nach einer kurzen Phase der Deflation in eine lange Phase der Inflation eintreten. Weitreichende Konsequenzen für Ihre Analgestrategie und Ihrer persönliche Vermögenslage sind zu erwarten. Lassen Sie sich von uns beraten. um die optimale Lösung für Ihre Strategie zu erarbeiten.


Mi 16.09.2009	Wichtige Entscheidungen 2009 Jahresbrief an Mandanten, Interessenten und Seminarteilnehmer Aus dem Inhalt: Provisionsoffenlegung bei Banken und Versicherungen; Abgeltungssteuer ab 2009; Erbschaftsteuerreform; Praxisbewertung; Mindesteinlagensicherung der Banken Jahresbrief 2009 (25 KB)


So 10.05.2009	Verbraucherschutzministerium will Gesetze bei der Finanzberatung verschärfen Unsere Honorarberatung erhält weiteren Auftrieb von Verbraucherschutzministerin Ilse Aigner. Endlich soll die Beweislast bei Falschberatung umgekehrt werden und der Berater muss beweisen, dass er die richtigen Empfehlungen für den Kunden ausgesprochen hat. Verbraucherschutzministerin Ilse Aigner hat einen entsprechenden Vorstoss gewagt, um seriöse Finanzberatung durchzusetzen. Leider ist bisher nicht klar, ob endlich die Honorarberatung die viel zu teure Provisionsberatung ablösen soll. Letztlich ist die Provisionsberatung Auslöser der Finanzmarktkrise und führt aufgrund ihrer falschen Anreizmechanismen für die Berater immer wieder zu unzweckmäßigen und teuren Empfehlungen für einzelne Produkte. Der volkwirtschaftliche Schaden für die Altersvorsorge der Gesamtheit ist durch die vorherrschende Provisionsberatung in Deutschland immens und wird durch die zu erwartende demografische Entwicklung zusätzlich verschärft. Es bleibt nur zu hoffen, dass die Ministerin dem zu erwartenden starken Druck der Finanzbranche, die mit aller Macht ihr Provisionsmodell verteidigen wird, diesmal nicht nachgibt und die Honorarberatung endlich auch auf breiter Front politisch unterstützt wird.


Fr 10.04.2009	Neue Auflage unseres Fachbuches Neue Auflage unseres Fachbuches ist erschienen! Die neue Auflage unseres Fachbuches "Steuer-und finanzoptimierte Vermögens- und Alterssicherungskonzepte" berücksichtigt die Wirkungen der Abgeltungsteuer, die Erbschaftsteuerreform sowei die Kreativbausteine im Bereich des Liquiditätsmanagements. Darüber hinaus wurde die alte Auflage komplett überarbeitet und an die neuesten wirtschaftlichen und steuerlichen Entwicklungen angepaßt. Dabei hat sich gezeigt, dass unsere Kreativbausteine und die daraus aufbauenden Empfehlungen unabhängig von Veränderungen im Steuerrecht sind und dauerhaft stabile Lösungen für unsere Mandanten darstellen. Vorschau Bucheinband (1.2 MB)


Fr 14.11.2008	Artikel in der Zeitschrift KVNO Aktuell Ausgabe 11/08 S.30 Thema: Praxisbewertung und -analyse Die regelmäßige Praxisanalyse und -bewertung zeigt frühzeitig Schwachstellen und Stärken der Praxis auf. Artikel im PDF Format zum Download (36 KB) www.KVNO.de


Sa 01.11.2008	Endlich Provisionsoffenlegung bei Banken und Lebensversicherungen Unsere Honorarberatung bekommt dadurch in Deutschland starken Rückenwind. Seit dem 1.1.2008 müssen neben den Banken (seit 1.11.2007) auch die Versicherungsgesellschaften und hier insbesondere die Lebensversicherer nach der Reform des Versicherungvertragsgesetzes (VVG) alle Kosten und Provisionen dem Kunden gegenüber offenlegen. Die EU-Richtlinie über Märkte und Finanzdienstleistungsinstrumente (MiFiD) ist eine weitere gesetzliche Neuregelung, die zum 1.11.2007 in Kraft getreten ist. Sie regelt die Anlageberatung sowie den Verkauf von Finanzprodukten komplett neu. Wichtigste Neuerung der Richtlinie für Sie ist, dass Banken und Finanzdienstleister zur Offenlegung der Provisionen gegenüber Ihnen verpflichtet werden. Unser Honorarberatungskonzept setzt diesen entscheidenden Punkt im Sinne unserer Mandanten bereits seit Jahren konsequent um. Wir verzichten zum Nutzen der Mandanten komplett auf Abschlussprovisionen bei allen Kapitalanlagen, Immobilien, Lebensversicherungen oder Finanzierungen.


Mo 20.10.2008	Abgeltungssteuer ab 2009 führt zu erheblichem Handlungsbedarf 25 % plus Soli auf alle Kapitalerträge und Kursgewinne ab 1.1.2009 Die Abgeltungssteuer wird ab 2009 weitreichende Konsequenzen für den Vermögensaufbau haben. Rechtzeitige Gegenmaßnahmen sind unerlässlich. Informieren Sie sich über die Konsequenzen der Abgeltungssteuer für Ihren persönlichen Vermögensaufbau oder -erhalt direkt bei uns im persönlichen Gespräch.


Di 23.09.2008	Wichtige Entscheidungen 2008 Jahresbrief an Mandanten, Interessenten und Seminarteilnehmer Aus dem Inhalt: Bankenkrise: Was ist zu tun? Steuererklärung 2007 ff : Welche Gestaltungen sind sinnvoll ? Werden Ihnen die Provisionen von Banken und Finanzvermittlern offengelegt ? Alterseinkünftegesetz: Was ist zu beachten ? Praxiswertermittlung: Angebot für Interessenten Jahresbrief zum Download (35 KB)


Di 01.01.2008	Unternehmenssteuerreform 2008/2009 Geringwertige Wirtschaftsgüter werden ab 2008 nur noch bis zu einem Betrag von 150 € (bisher 410 € netto) netto anerkannt. Dazu kommt, dass ab 2008 Wirtschaftsgüter bis 1.000 € netto über 5 Jahre abzuschreiben sind. Folglich entfällt hier die schnellere Abschreibung für Computer-Hardware (bisher 3 Jahre). Ohnehin geplante Anschaffungen sollten daher noch in 2007 erfolgen.


Mi 21.11.2007	Jahresbrief an Mandanten, Seminarteilnehmer und Interessenten Wichtige Entscheidungen, die Sie jetzt treffen sollten Aus dem Inhalt: Ansparabschreibung, geringwertige Wirtschaftgüter, Abgeltungssteuer, Offenlegung aller Provisionen Jahresbrief zum Download (58 KB)


Di 30.10.2007	Erhöhung des aktuellen Stundensatzes der Finanzweiser Aufgrund der allgemeinen Kostensteigerungen erhöht sich der aktuelle Stundensatz der Finanzweiser zum 1.1.2008 auf 180 € zzgl. gesetzlicher MwSt..


Mi 30.05.2007	Ansparabschreibung stark eingeschränkt Unternehmenssteuerreform schränkt die Ansparabschreibung für Freiberufler massiv ein. Spätestens ab 2008 und voraussichtlich auch schon für das Jahr 2007 wird die Ansparabschreibung nicht mehr wie bisher als Gestaltungsinstrument genutzt werden können, da die Unternehmenssteuerreform 2008/2009 dieses Instrument für Freiberufler stark einschränkt. Informieren Sie sich über die Auswirkungen dieser Änderungen für Ihre Planungen vor Abgabe Ihrer Steuererklärung für 2006 und 2007.


	Buchveröffentlichung Held/Krauter: Steuer- und finanzoptimierter Vermögensaufbau Das Inhaltsverzeichnis sowie eine Leseprobe sind unter "Publikationen" hinterlegt. (Download pdf) Weiter zur Webseite des Verlags


	WEGWEISER Büro Halver Skizze (40 KB)